快捷搜索:  www.ymwears.cn  test  as

疫情之下 公司账上现金撑不够6个月怎么办?

01

疫情对企业短、中、经久的影响

现在每一个创业者都面临着异常特殊的阶段,大年夜家必然要在这时刻让自己强大年夜起来,对局势看得更清楚,同时在企业治理上花功夫。

我们觉得,此次疫情对企业的影响可以分为三个阶段——疫情隔离期、运营规复期、经营规复期。 当下仍处于疫情隔离期的阶段,但这个阶段快要靠近尾声。大年夜概3月1日之后,大年夜量的正式复工将要开始,也便是说即将进入运营规复期。这个阶段,企业的现金流和日常营业会徐徐规复到正常水平。经营规复期是第三个阶段。企业到达这个阶段后,将进入快速奔腾的状态,但我们估计,第三个阶段可能要到第三季度以致第四时度,才会到来。

此次疫情对企业和经济的影响可以从短、中、经久来阐发:

从短期来看,很多企业此次都要经受必然的袭击和磨练。 大年夜多半企业会在现金流和企业治理上碰到相昔时夜的寻衅,我们必然要有所应对和调剂,撑过这段时期。

从中期来看,不确定性是对照大年夜的问题。 你的客户、你的投资方、你的各方面相助者,都邑由于此次疫情孕育发生更高的预期资源、如约资源,从而带来诸多的不确定性。是以,我们必然要努力包管财产链高低的流动性,让不确定性相对低落。

从经久来看,危急之中必然存在着机遇。 大年夜家都知道2003年的非典间接成绩了像京东、淘宝这样的线上平台。此次疫情虽然给市场带来很多艰苦,但也孕育着一些新的机遇,会匆匆进生态布局的活化调剂。当然这必要我们先熬过这一艰苦时期,并且学会在危急中敏锐地把握住机遇。

我再简单讲一下关于行业周期、经济周期的问题。众所周知,中国已经从计划经济转向市场经济。而以前的几年光阴里,我们开始进入财产调剂时期,即将迎来新的阶段。

从这张图可以看出,移动互联网时期经历了几年的成长,已经靠近尾声,流量红利所剩无几。2020年,我们正处于两个周期的交界处,面临着调剂旧产能和开拓新产能的阶段。财产互联网的成长,市场的下沉,智能制造、生物医药的兴起,意味着行业正在更新和轮转。

我给大年夜家保举一本书,《立异者》。这是我近来看的异常好的一本书,它主要描述的是互联网行业的成长过程与未来探索。我们可以从中得知,每一个行业的轮转历程,都必要必然光阴来进行系统搭建。在这个历程中,企业必要以更长远的目光从产品、技巧和市场等角度去思虑企业的未来。

我们觉得,经济会在未来十年持续赓续地进行调剂,企业必然要在这个阶段里低落能耗、低落资源,经由过程各类各样的立异手段渡过这个调剂期。

02

企业的“十八个月轨则”

面对这次疫情,我们必要记着一个很紧张的轨则——“十八个月轨则”,它是企业生计的黄金生命线。十八个月轨则最早来自于硅谷,有三个分定理:

1、企业账上现金要支持18个月的生计光阴。 举个例子,假如企业每个月的资源是100万元,收入是80万,净吃亏20万,这时刻你账面上就应该有至少360万的现金去支撑18个月的生计。现金流康健,企业就相对康健。

2、账上现金不够以生计12个月的企业,要把融资放在重要位置。 假如企业的现金流不够以支撑12个月,那么企业开创人就要异常明确地把融资放在最紧张的位置,用各类类型的融资手段,比如融资租赁、短期拆借等要领,去得到足够的现金。

3、现金撑不了6个月,企业就必然要在融资的同时斟酌缩减规模。 缩减规模不仅包括公司的运营规模、团队规模,还要包括营业规模。这个时刻,必然不要“几个油门一下踩,一路踩”,而是要尽可能减少资源,节制住企业的规模和成长节奏,让现金流回到一个相对稳定的环境。

疫情会对十八个月轨则有什么影响呢?

首先,固定资源高的企业在这个时刻会面临异常大年夜的问题。 什么是固定资源?分成两个方面,一个叫固定的经营资源,包括人力、办公、招待用度、公司水、电、物业用度等等。别的一部分的资源,我们管它叫做流转型营业固定资源。什么叫流转型营业?你从我手里买一个器械,我要先去支出,然后买过来后无论是做增值照样直接转卖给你,都算流转型营业。这里面就会呈现采购资源、财务资源、存货资源、临盆资源等等。假如在这次疫情中不能很好地处置惩罚阶段性的固定资源,并且由于营业频次的低落导致收入锐减的话,企业就会面临对照大年夜的问题。

第二,打仗式高频次交付的营业行业会受到对照大年夜的影响。 无论是供应链、终端、次终真个破费和采购,高频次交付的行业在这个阶段里受到的影响都是很大年夜的,由于疫情传播主如果经由过程打仗进行传播。这一类型的企业必然会面临收入锐减的环境。根据我们的统计,一些线下直接办事行业,受到的丧掉匀称在75%-95%不等。这时刻,企业就要设法主见子把高频次买卖营业变成低频次,然后尽可能地扩大年夜单次买卖营业的比例。其次,营业只管即便往线上转。

第三,实体财产受制于临盆和物流限定,将导致产能供应不够。 供应链和物流受限定后,实际上大年夜量的商品和物资都无法流动,除了2 C的影响,对2B也会造成对照大年夜的影响。很多企业像养殖饲料厂,在全部物流/临盆受限定的时刻,库存量低落,供应量下降,临盆原配料不够,导致产能骤降。

我们经由过程统计判断,第一财产受到的影响比拟第二、三财产更大年夜。假如大年夜家从事的是和农业、食物、餐饮供应链相关的财产,必然要留意,哪怕现在中下流看起来影响不大年夜,但也要设法主见子跟上游搞好关系,帮他们疏浚物流链,这样才能维持经久供应。否则疫情以前之后,上游产能削减,又无法在短光阴内规复,就会呈现对照大年夜的问题。别的,在财产链下流,终端、次终端因为采购的阻隔,呈现了一个集体哄抢的环境,很多地方的物价都在上升,大年夜家必然要留意这一问题。

第四,上游断货与下流破费下降带来的双重压力,导致账期急急。

在这一个阶段里,你缺现金流,我也缺现金流这种双向的账期急急环境非经常见。我们判断,在这么一个市场情况下,假如营业受到的影响量占到80-90%,企业只能生计1到3个月阁下的光阴。这时刻,政府着实出台了很多补贴和扶持的政策,企业必然要设法主见子使用好内外前提,申请补贴金,把应收的现金收回来,少放账期,稳住现金流,只管即便延长自己的生命线。

针对这些问题,我们将现有的行业划分成了四个影响程度——S、A、B、C。S档的行业有这么几个关键词:线下门店、线下租赁、线下办事。据我们统计,大年夜量的线下类财产,匀称影响的比例在80%-90%阁下。这一类企业到达运营规复期,大年夜概要到3月下旬到4月初阁下;到达经营规复期,则可能要到第三季度甚至第四时度。以是这些企业要做好打持久战的筹备,尽可能地减少资源,保障现金流。

第二档A档,主要集中在临盆供应类企业,今朝匀称影响在50%阁下。这一类企业很多处于可运营的状态,这时刻必然要留意中期问题,节制好不确定性,进行及时的调剂,比如低落频次、前进单笔买卖营业比例、转型线上等等。

第三档、第四档的行业受影响程度相对较小,比如一些技巧办事企业,它们的需求量、量化能力、事情拆分能力都很强,在疫情时代丧掉量就不会太大年夜。还有便是线上办事行业,这些行业虽然或多或少会有一些效率的问题,比如说办公问题、物流问题等等,但比拟于线下行业,其营业受到的影响要小得多。

回偏激来总结一下,在这个阶段,大年夜多半企业都没有实力经久干耗下去,我们必然要想可持续成长的问题,尽可能地开源撙节,去调剂规模,去减少资源,同时斟酌让企业进行转型和进级。创业者不必过于惊恐,只要有恰当的对策和足够的毅力,我们必然会渡过这场难关。

03

疫情下的9条治理建议

关于疫情下的企业治理,我有9条建议送给大年夜家:

第一条:上游以销定采,下流以采定产,争取账期、力保现金 。我们曩昔常常提到负现金流模型,在疫情这个特殊时期,假如你是负现金流模型的话,影响就很晦气,以是必然要设法主见子争取账期、保住现金。

第二条: 明确总部与经济单元的划分,下放/外担保理。 关于总部和经济单元的划分,你要设法主见子进行下放和外包,把义务扔出去。企业家在这个阶段要思虑的器械太多了,假如什么都管,难度会很大年夜。

第三条:低落各单元内固定资源比例,延期固定资源交付。 疫情时代,在每一个单元里都要设法主见子低落固定资源比例,包括人力资源、办公资源、营业资源等。同时,要尽可能延期固定资源的交付。

第四条:削减线下打仗式交付营业,增添线上营业。 此次疫情可能会使中国的商业业态进行再次迭代,我们要顺势转型,进一步增添线上营业,削减线下打仗式的交付营业。

第五条:争取营业的整体买卖营业交割,避免线下高频营业。 在今朝物流和仓储等各个供应环节受影响的时刻,进行营业上的整体打包是异常紧张的,只管即便避免线下高频营业。

第六条:增信和提升风控等级,预估与严控兑付违约。 前面提到了交付延期,同样,当你反过来作为债权人的时刻,要设法主见子提升风控等级,增添自己和相助伙伴的财产信用,警备、预估、严控违约风险。

第七条:在有充沛资金的条件下增添库存,提升流动性。 现在财产流动性相对来说较弱,资金流、信息流、物流都受到一些阻隔。假如有能力的企业,可以在资金充沛的条件增添库存,这有助于流动性的前进。

第八条:机动布局性调剂,放下全业态全财产链心态。 这个时刻,企业必然要进行机动的布局性调剂。首先不要想着全部财产链我全都做,要设法主见子精细去做一件工作,然后其他的工作可以分包或外包出去,以致完全交给财产链高低游;其次,在极度环境下,可以斟酌并购、重组,和别人交互重叠在一路,让企业赓续活化。

第九条:增强融资意识。 疫情之下,企业更要尊循十八个月轨则,增强自己的融资意识,现金流永世是企业的生命线。

一个优秀的企业家在治理公司时,纵然呈现突发事故,也能让企业平稳运行或转型。疫情的呈现,着实也在倒逼所有企业家提升自己应对突发事故的能力。我信托,只要有充分的意识以及与之匹配的高效率手段,我们必然会让企业进入一个对照好的治理状态。

注:文/杨歌,"民众,"号:i黑马,本文为作者自力不雅点,不代表永乐网网态度。

您可能还会对下面的文章感兴趣: